您的位置:首頁 >財經 > 要聞 > 正文

今年上半年隨著股票市場上漲 股票型企業年金上半年收益率高達22.86%

來源:證券日報 時間:2019-10-15 16:42:27

■本報記者 蘇向杲

作為資本市場體量較大的長線資金之一,企業年金運營情況備受關注。

日前,人社部發布的《2019年二季度全國企業年金基金業務數據》顯示,今年二季度末全國企業年金積累資金總規模為16175.74億元,比去年年末增長1405.36億元,增幅達9.51%。上半年投資收益為606.28億元,加權平均收益率為4.10%,投資收益率頗為亮眼。

面對企業年金增值保值的現實訴求,如何實現高投資收益率考驗著眾多管理機構。據《證券日報》記者梳理,整體來看,今年上半年隨著股票市場上漲,股票型企業年金平均收益率最高,達22.86%。

從管理機構的角度來看,基金公司、保險公司管理的產品收益率較為搶眼。據《證券日報》記者梳理,上半年355只企業年金產品中,保險公司、基金公司等機構管理的65只產品收益率跑贏大盤漲幅(19%),約占18%。收益率最高的為嘉實元安股票專項型養老金產品,該產品今年上半年的收益率高達46.2%。

上半年投資收益606億元

從總體業績來看,今年上半年企業年金投資收益為606.28億元,其中二季度投資收益為154.9億元,今年以來加權平均收益率為4.1%。

企業年金由單一計劃、集合計劃和其他計劃組成,其中單一計劃是主要組成部分。具體來看,上半年,單一計劃的固定收益類加權平均收益率為2.7%,單一計劃的含權益類加權平均收益率為4.46%,單一計劃的合計加權平均收益率為4.18%。

從單一計劃的投資收益率表現來看:固定收益類組合中,上半年加權平均收益率排名前三的機構分別為:易方達基金(3.30%)、招商基金(3.11%)、銀華基金(2.93%);含權益類組合中,上半年加權平均收益率排名前三的機構分別為:工銀瑞信基金(5.67%)、銀華基金(5.48%)、泰康資產(5.33%)。

不難看出,投資收益率較高的產品中,基金公司相對更搶眼一些。

實際上,《證券日報》記者發現,除基金之外,保險公司管理的企業年金收益率也較為亮眼:有27只保險公司管理的企業年金產品上半年跑贏大盤。其中,平安養老旗下的平安安贏股票型養老金產品收益率高達40.74%,為險企管理的收益率最高的產品。

此外,從集合計劃管理情況來看,在57個計劃中,上半年加權平均收益率綜合排名的前十位中,泰康養老擔任受托人的占到8個,招商銀行和工商銀行各占一個。其中,兩個產品收益率超過5%,均來自泰康養老,分別是泰康陽光開泰企業年金集合計劃,收益率5.17%;泰康金色瑞泰企業年金集合計劃,收益率5.06%。

險企包攬投資管理規模前三

實際上,險企投管的企業年金規模也優勢明顯。

從2019年二季度企業年金投資管理情況看,企業年金投資管理規模前三的分別是泰康資產、平安養老、國壽養老。其中,泰康資產和平安養老的管理規模均超過2000億元,分別為2533億元、2181億元,而國壽養老規模為1766億元。

泰康養老相關負責人對《證券日報》記者表示,“目前泰康養老已建立了全市場養老金產品跟蹤評估數據庫,每日針對不同類型的養老金產品進行動態分析,并實時關注產品運行情況,同時,泰康養老還建立了完善的受托直投組合管理、投后跟蹤機制。管理人優選全市場業績表現較好、回撤較小的養老金產品,并持續跟蹤產品表現,動態調整組合管理策略。”

此外,在年金法人受托管理領域,中國人壽養老保險受托管理資產金額排名第一,達3280.17億元;平安養老保險排名第二,受托管理資產金額2465.5億元;工商銀行排名第三,受托管理資產金額1247.435億元。此外,建信養老金、太平養老保險、長江養老保險等受托管理金額也較高。

另外,在企業年金托管市場,工商銀行一直處于遙遙領先地位,2019年二季度托管資產余額為5726.92億元,市場占比達到35.4%。此外,建設銀行和中國銀行的托管規模也較大,分別達到2870.56億元、2128.67億元。

353595771一肖一码准确95